バランス型投信「SMT世界経済インデックス・オープン」100万円投資の末路！

SMT世界経済インデックス・オープンについて

SMT世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）は、三井住友トラスト・アセットマネジメントが運用する投資信託で、国内外の株式および債券に分散投資することにより、リスクの低減と中長期的な資産成長を目指しています。このファンドは、グローバルな視野での資産運用を求める投資家に適しています。

運用方針

SMT世界経済インデックス・オープンは、マザーファンドへの投資を通じて、国内外の株式及び債券に分散投資します。このファンドは、各投資対象市場の代表的な指数（インデックス）への連動を目指す運用を行い、地域別のGDP（国内総生産）総額の比率に基づいて基本組入比率を決定し、年1回見直しを行います。

組入比率（2023年6月末現在）

• 国内債券: 1.25％
• 先進国債券: 13.25％
• 新興国債券: 10.5％
• 国内株式: 3.75％
• 先進国株式: 39.75％
• 新興国株式: 31.5％

この比率は、グローバル経済の動向に基づいてバランスが取られており、各市場のポテンシャルを活かしつつリスク分散を図っています。

投資の特徴

• グローバル分散投資: 国内外の株式と債券に分散投資することで、特定の市場や資産クラスのリスクを軽減します。
• 中長期的な成長を目指す: GDP比率に基づく組入れ比率により、世界経済の成長に連動したリターンを目指します。
• 為替ヘッジを行わない: 実質組入外貨建資産に対する為替ヘッジは原則として行わず、為替変動によるリスクおよびチャンスを受け入れます。

投資家へのメリット

• 多様な資産クラスへのアクセス: 一つのファンドで世界中の株式と債券に投資できるため、個別に資産を選定する手間が省けます。
• リスク分散: 国内外の多様な資産に投資することで、特定の市場の下落リスクを軽減できます。
• 専門家による運用: 三井住友トラスト・アセットマネジメントの専門家による運用で、資産運用のプロフェッショナリズムを享受できます。

注意点

• 投資信託は市場の変動により元本が減少する可能性があります。
• 過去のパフォーマンスは将来の成果を保証するものではありません。
• 投資判断は、自身の投資目標やリスク許容度を考慮して慎重に行う必要があります。

SMT世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）は、グローバルな分散投資を通じて資産成長を目指す投資家にとって魅力的な選択肢の一つです。

100万円を投資したら１年後どうなっている？

SMT世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）に100万円を投資した場合の1年後の利益を計算するには、信託報酬やその他の費用を考慮に入れる必要があります。以下に、これらの費用を含めた予想利益の計算方法を示します。

基本情報と費用

• 投資額: 100万円
• 過去1年のリターン: 25.48%
• 信託報酬: 年率0.605%
• 信託財産留保額: 0.10%

予想利益の計算

1. 投資リターンの計算:
   • 投資額 × 過去1年のリターン = 100万円 × 25.48% = 254,800円
2. 信託報酬の計算:
   • 投資額 × 信託報酬 = 100万円 × 0.605% = 6,050円
3. 信託財産留保額の計算:
   • 投資額 × 信託財産留保額 = 100万円 × 0.10% = 1,000円
4. 1年後の予想利益:
   • 投資リターン – 信託報酬 – 信託財産留保額 = 254,800円 – 6,050円 – 1,000円 = 247,750円

結論

SMT世界経済インデックス・オープン（株式シフト型）に100万円を投資した場合、信託報酬や信託財産留保額などの費用を差し引いた後の1年後の予想利益は約247,750円となります。これは、純投資リターンから直接的な費用を差し引いた純利益です。

まとめ

投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！