債券ETF「EDV」とその仲間たち：100万円を分散投資してみたら？

EDVとはどんなETFなのか？

EDVは、Vanguard Extended Duration Treasury Index Fund ETF Sharesのティッカーシンボルです。このETFは、米国財務省が発行する長期債券に投資することを目的としています。具体的には、残存期間が20年以上の米国財務省債券に焦点を当てています。EDVは、長期金利の変動に敏感であり、金利が下がると価格が上昇する傾向にありますが、金利が上昇すると価格が下落する傾向にあります。

このETFは、長期金利の動きを予測する投資家や、ポートフォリオに固定収入の多様性を加えたい投資家に適しています。しかし、長期債券は金利リスクが高いため、投資する際には注意が必要です。

EDVに投資することの利点としては、比較的高い利回りを提供する可能性がありますが、金利変動の影響を受けやすいため、市場の変動によっては価値が大きく変動する可能性があります。また、インフレの影響を受けやすいという点も考慮する必要があります。

• CUSIP: 921910709
• 設立日: 2007年12月6日
• 資産クラス: 債券
• 運用会社: Vanguard
• 経費率: 0.06%
• 地域: 北米（U.S.）
• インデックス追跡: Barclays Capital U.S. Treasury STRIPS 20-30 Year Equal Par Bond Index
• カテゴリー: 政府債券
• 債券タイプ: 米国財務省債券
• 債券の期間: 長期

パフォーマンスとリスク指標

• 直近1年のリターン: -9.56%
• 直近3年のリターン: -14.66%
• 直近5年のリターン: -4.64%
• 直近10年のリターン: 1.18%
• 年初来リターン(YTD): -6.84%
• 配当利回り: 3.81%
• 最大ドローダウン: -59.96%
• シャープレシオ: -0.3368
• ソルティノレシオ: -0.3641
• ボラティリティ(1年): 24.66%
• ボラティリティ(5年): 22.87%
• ボラティリティ(10年): 20.07%

投資の特徴とリスク

EDVは、20年以上の残存期間を持つ米国財務省債券に投資することで、長期金利の変動に対する高い感度を持ちます。このETFは、金利が下がると価格が上昇する傾向にありますが、金利が上昇すると価格が下落するリスクもあります。そのため、金利変動の影響を受けやすく、特に長期金利の上昇期には価値が大きく下落する可能性があります。

配当利回りは3.81%であり、固定収入投資としての魅力を提供しますが、インフレや金利上昇のリスクには注意が必要です。また、最大ドローダウンが約60%に達するなど、価格の大きな変動にも対応する必要があります。

100万円を分散投資してみたら？1年後の総収益と配当

EDV（Vanguard Extended Duration Treasury ETF）は、長期米国財務省債に投資することで、金利変動に対して高い感度を持つETFです。この特性を考慮して、EDVと相性が良いポートフォリオを作成する際には、リスク分散と資産クラスの補完性を目指すことが重要です。

ポートフォリオ構成例

1. 長期米国財務省債（EDV）: 20% – 長期金利の動きに敏感で、金利低下時には価値が上昇する可能性があります。
2. 総合株式市場ETF（例: VTI – Vanguard Total Stock Market ETF）: 40% – 米国内の大中小企業に広範囲にわたって投資し、株式市場の成長に連動します。
3. 国際株式市場ETF（例: VXUS – Vanguard Total International Stock ETF）: 20% – 米国外の株式に投資し、地理的なリスク分散を図ります。
4. 不動産ETF（例: VNQ – Vanguard Real Estate ETF）: 10% – 不動産市場に投資し、インフレヘッジとしての役割を果たすことが期待されます。
5. コモディティETF（例: DBC – Invesco DB Commodity Index Tracking Fund）: 5% – 原油、金、その他のコモディティに投資し、ポートフォリオにさらなる多様性を提供します。
6. 現金または短期債券: 5% – 流動性を確保し、市場の不確実性に対応します。

ポートフォリオの特徴

• リスク分散: 株式、債券、不動産、コモディティといった複数の資産クラスに分散投資することで、特定の市場や経済状況に対するリスクを軽減します。
• 成長と安定のバランス: 株式の成長性と債券の安定性を組み合わせることで、長期的な資産成長と短期的な価格変動への耐性を目指します。
• インフレ対策: 不動産とコモディティ投資を通じて、インフレリスクに対する一定の保護を提供します。

ポートフォリオ配分と予想リターン

• 長期米国財務省債（EDV）: 20%配分、予想リターン: 2%（保守的な見積もり）
• 総合株式市場ETF（VTI）: 40%配分、予想リターン: 8%
• 国際株式市場ETF（VXUS）: 20%配分、予想リターン: 7%
• 不動産ETF（VNQ）: 10%配分、予想リターン: 6%
• 短期債券ETF（VGSH）: 10%配分、予想リターン: 2%

予想利益の計算

• 長期米国財務省債（EDV）: 100万円 × 20% × 2% = 4,000円
• 総合株式市場ETF（VTI）: 100万円 × 40% × 8% = 32,000円
• 国際株式市場ETF（VXUS）: 100万円 × 20% × 7% = 14,000円
• 不動産ETF（VNQ）: 100万円 × 10% × 6% = 6,000円
• 短期債券ETF（VGSH）: 100万円 × 10% × 2% = 2,000円

合計予想利益

合計予想利益 = 4,000円 + 32,000円 + 14,000円 + 6,000円 + 2,000円 = 58,000円

したがって、このポートフォリオで100万円を1年間運用した場合、約58,000円の利益が得られると予想されます。これは、全体として約5.8%のリターンに相当します。

注意点

この予想は、過去のデータと市場の一般的な予測に基づいています。実際の市場環境や経済状況の変化により、実際のリターンはこの予想と大きく異なる可能性があります。また、税金や取引コストなどの追加コストが発生する場合があり、これらは計算に含まれていません。投資はリスクを伴いますので、投資判断は慎重に行ってください。

まとめ

投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！