りょうーやっぱり自分のお金の変動が大きいと気持ちが落ち着かないね。
あつし！ポートフォリオ次第だと思うよ。今回は安定剤の役目にもなるETFについて話そう！
BNDとはどんなETFなのか？
BND、またはVanguard Total Bond Market ETFは、幅広い米国債券市場に分散投資することを目指すETFです。このファンドは、米国の政府、政府機関、企業、および証券化された債券に投資し、投資グレードの債券の広範な露出を提供します。
主な特徴
・投資対象: BNDは、Bloomberg U.S. Aggregate Float Adjusted Indexをベンチマークとしており、この指数は、米国の投資グレード債券市場のパフォーマンスを反映しています。政府債、企業債、住宅ローン担保証券（MBS）、資産担保証券（ABS）など、様々な種類の債券を含みます。
• 経費率: BNDは非常に低い経費率を誇ります。これにより、長期的なコスト効率が向上し、投資家の手元に残るリターンが増加する可能性があります。
• リスクとリターン: 債券ETFとして、BNDは株式投資に比べて比較的低リスクです。しかし、利子率の変動、クレジットリスク、インフレリスクなどに影響を受けるため、リスクが完全にないわけではありません。投資グレードの債券に焦点を当てているため、ハイイールド債券に比べるとリターンは控えめですが、より安定した収益を期待できます。
• 利用シナリオ: ポートフォリオ内での安定性を高めたい投資家や、所得を生み出すための手段として、または市場の不確実性に対するヘッジとして利用されます。また、年金基金や保守的な投資戦略にも適しています。
投資するメリット
・分散投資: 米国の広範な債券市場にわたって分散投資することで、特定の発行体やセクターのリスクを軽減します。
• 低コスト: 低経費率により、長期的なリターンを最大化する可能性があります。
• 流動性: VanguardのETFとして、BNDは高い流動性を提供し、市場の開いている時間内に容易に購入および売却が可能です。
配当
BND（Vanguard Total Bond Market ETF）の過去数年間の年間合計分配金は以下の通りです：
• 2024年: 年間合計 0.2118ドル（年途中のデータ）
• 2023年: 年間合計 2.2692ドル
• 2022年: 年間合計 1.8669ドル
• 2021年: 年間合計 1.7986ドルこれらの数値は、各年における分配金の合計額を示しており、BNDが投資家に分配した金額の年間の変動を反映しています。2024年のデータは年途中のため、全年のデータではありませんので、年間合計としては参考値としてご覧ください。
安定して配当が出るのは安心だね
経費も低いよ！
なんと0.03%！100万円投資してもわずか年間300円。
100万円を分散投資してみたら？
・VUG (Vanguard Growth ETF):
• 分配金額: 20万円
• 目的: 長期的な資本成長を目指す成長株への投資
• VXUS (Vanguard Total International Stock ETF):
• 分配金額: 20万円
• 目的: 先進国および新興市場の国際株への露出を通じた地理的分散
• BND (Vanguard Total Bond Market ETF):
• 分配金額: 30万円
• 目的: 米国の広範な債券市場に投資し、ポートフォリオに安定性と所得を提供
• ESGV (Vanguard ESG U.S. Stock ETF):
• 分配金額: 20万円
• 目的: 環境、社会、ガバナンス（ESG）基準を満たす米国株への投資
配当利回り
- VUG (Vanguard Growth ETF) • 配当利回り: 約0.8%（過去の実績に基づく）
• 年間リターン予想: 成長株ETFは市場の平均を上回るパフォーマンスを目指しますが、大きな変動があり得るため、過去数年の平均リターンを10%程度と仮定します。 - VXUS (Vanguard Total International Stock ETF) • 配当利回り: 約2.5%（過去の実績に基づく）
• 年間リターン予想: 国際株式は地域によって異なるパフォーマンスを示すため、過去数年の平均リターンを5%～7%程度と仮定します。 - BND (Vanguard Total Bond Market ETF) • 配当利回り: 約2.3%（過去の実績に基づく）
• 年間リターン予想: 債券のリターンは比較的安定しているため、過去数年の平均リターンを3%～5%程度と仮定します。 - ESGV (Vanguard ESG U.S. Stock ETF) • 配当利回り: 約1.3%（過去の実績に基づく）
• 年間リターン予想: ESG基準を満たす米国株に焦点を当てており、過去数年の平均リターンを7%～9%程度と仮定します。
1年後の総収益と配当
100万円の投資から一年間で得られる予想配当金は合計で16,100円、予想利益は60,000円となり、配当金と利益の合計は76,100円です。これは、各ETFの過去の実績と市場の現状に基づいた概算であり、実際の市場環境や経済状況の変動により、結果は異なる可能性があることを留意してください。
まとめ
どうだったかな？
１００万の投資で約76000円のプラス！
安定したETFを組む事でゆっくり眠れるようになるよね。
ありがとう！りょう！シミュレーションまでもらったからイメージができたよ。
これでゆっくり眠れそうだ！
自分の生活スタイルのあったポートフォリオを作る事が重要だね。
このポートフォリオは、高配当と資本成長のバランスを目指しています。投資は常にリスクを伴いますが、資産クラスや地域を多様化することで、そのリスクをある程度管理することが可能です。もちろん、この予想はあくまで一つのシナリオであり、実際の市場の動きや経済状況の変化によって結果は大きく異なる可能性があります。投資を行う前に、より詳細な分析や専門家のアドバイスを求めることが重要です。
投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！
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