大人気ETF「S&P500」とその仲間たち：100万円を分散投資してみたら？

S&P500とはどんなETFなのか？

S&P500の中でも特に人気のあるeMAXIS Slim S&P500について説明するよ。「eMAXIS Slim S&P500」は、三菱UFJ国際投信が提供するインデックスファンドの一つです。このファンドは、アメリカ合衆国の代表的な株価指数であるS&P 500指数に連動する投資成果を目指しています。S&P 500指数は、アメリカの大手企業500社の株価を基に構成される指数で、アメリカ株式市場の動向を反映するものとして広く利用されています。

特徴

・低コスト: 「eMAXIS Slim」シリーズは、特に低い運用コスト（信託報酬）が特徴です。投資家にとってコストはリターンに直接影響するため、低コストは大きなメリットとなります。

• パッシブ運用: S&P 500指数に連動する成果を目指すパッシブ運用です。特定の企業や業種を選定するアクティブ運用と異なり、指数に含まれる企業すべてに分散投資することで、指数の動きと密接に連動したパフォーマンスを目指します。

• 透明性: 指数に連動する運用のため、ファンドが何に投資しているかが明確であり、投資家は常に投資先を把握できます。

• アクセスしやすい: 日本国内で販売されているため、日本円で投資が可能です。また、オンライン証券会社を通じて簡単に購入・売却が行えます。

パフォーマンスとリスク指標

• パフォーマンス: S&P 500インデックスに連動するため、米国株式市場の全体的なパフォーマンスを反映します。長期的には、年平均約7%から10%（インフレ調整前）のリターンが期待されることが多いですが、市場の変動により短期的には大きく異なる結果となる場合があります。
• リスク指標: 株式市場のボラティリティに直接影響されるため、短期的には価値の大きな変動が見られることがあります。しかし、分散投資の原則により、個別銘柄のリスクを軽減します。

リスク指標の例

• ボラティリティ: 指数の価格変動の度合いを示し、市場の不確実性やリスクレベルを反映します。
• 最大ドローダウン: 観測期間内での最大の価格下落率を示し、投資の潜在的な損失リスクを測定します。
• シャープレシオ: リスク調整後のリターンを示し、投資の効率性を評価します。

注意点

「emaxis slim S&P500」のような具体的なファンドに関する最新のパフォーマンスデータやリスク指標は、ファンドを提供する金融機関の公式ウェブサイトや、金融情報サービスから直接確認することをお勧めします。これにより、投資判断に必要な最新かつ正確な情報を得ることができます。

100万円を分散投資してみたら？

ポートフォリオの構築にあたり、SCHDを含む提案されたETF群に100万円を分散投資する場合、バランスの取れた分配を目指します。リスク許容度、市場環境、および各資産クラスの期待リターンを考慮して、以下のような分配比率にします。

• 外国株式 (40%)
  • emaxis slim S&P 500 ETF: 400,000円
    • S&P 500指数に連動するパフォーマンスを目指すETFで、米国の大手企業に広く分散投資します。
• 国際株式 (20%)
  • VXUS (Vanguard Total International Stock ETF): 200,000円
    • 先進国および新興国市場の株式に投資し、地理的リスクの分散を図ります。
• 債券 (30%)
  • BND (Vanguard Total Bond Market ETF): 300,000円
    • 米国内の広範な債券市場に投資し、安定した収入と低いボラティリティを提供します。
• 不動産 (REITs) (5%)
  • VNQ (Vanguard Real Estate ETF): 50,000円
    • 米国の不動産投資信託（REITs）に投資し、配当収入の源泉となります。
• 商品 (5%)
  • GLD (SPDR Gold Shares): 50,000円
    • 金に投資し、インフレ対策としての役割を果たします。

1. emaxis slim S&P 500 ETF
   • 投資額: 400,000円
   • 平均配当率: 約1.8%
   • 平均年間リターン: 約10%
2. VXUS (Vanguard Total International Stock ETF)
   • 投資額: 200,000円
   • 平均配当率: 約2.5%
   • 平均年間リターン: 約6%
3. BND (Vanguard Total Bond Market ETF)
   • 投資額: 300,000円
   • 平均配当率: 約2.5%
   • 平均年間リターン: 約3%
4. VNQ (Vanguard Real Estate ETF)
   • 投資額: 50,000円
   • 平均配当率: 約4%
   • 平均年間リターン: 約5%
5. GLD (SPDR Gold Shares)
   • 投資額: 50,000円
   • 平均配当率: 0% (GLDは配当を支払わない)
   • 平均年間リターン: 約1% (金の価格変動に依存)

1年間の予想配当とリターンの計算

• emaxis slim S&P 500 ETF
  • 配当: 400,000円 * 1.8% = 7,200円
  • リターン: 400,000円 * 10% = 40,000円
• VXUS
  • 配当: 200,000円 * 2.5% = 5,000円
  • リターン: 200,000円 * 6% = 12,000円
• BND
  • 配当: 300,000円 * 2.5% = 7,500円
  • リターン: 300,000円 * 3% = 9,000円
• VNQ
  • 配当: 50,000円 * 4% = 2,000円
  • リターン: 50,000円 * 5% = 2,500円
• GLD
  • 配当: 0円 (GLDは配当を支払わない)
  • リターン: 50,000円 * 1% = 500円

合計予想配当とリターン:

• 合計予想配当: 21,700円
• 合計予想リターン: 64,000円

総合計:

• 1年間の総予想収益: 85,700円

この予想は、各ETFの過去の平均パフォーマンスに基づいており、実際の市場状況や経済環境の変化によって結果は異なる可能性があります。投資にはリスクが伴いますので、投資決定は慎重に行ってください。

まとめ

このポートフォリオは、高配当と資本成長のバランスを目指しています。投資は常にリスクを伴いますが、資産クラスや地域を多様化することで、そのリスクをある程度管理することが可能です。もちろん、この予想はあくまで一つのシナリオであり、実際の市場の動きや経済状況の変化によって結果は大きく異なる可能性があります。投資を行う前に、より詳細な分析や専門家のアドバイスを求めることが重要です。

投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！