成長株ETF「VIG」とその仲間たち：100万円を分散投資してみたら？

VIGとはどんなETFなのか？

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)は、配当を継続的に増やしている米国株に投資するパッシブ型のETFで、Vanguardによって管理されています。このETFは、配当を増やしている米国株で構成されるNASDAQ US Dividend Achievers Select Indexの投資結果に追従を目指しています。VIGは2006年4月21日に設立され、経費率は0.06%と他のETFに比べて比較的低いです。これは年間の手数料が低く、米国の多様な配当支払い株に投資したい投資家にとってコスト効率の良いオプションを意味します。

基本情報

• 設立日: 2006年4月21日
• 経費率: 0.06%
• 資産クラス: 株式
• スタイル: ブレンド
• サイズ: ラージキャップ
• 発行者: Vanguard
• 追跡指数: NASDAQ US Dividend Achievers Select Index
• 地域: 北米（米国特有）

パフォーマンス指標

• 直近1年リターン: 19.09%
• 3年リターン: 10.1%
• 5年リターン: 12.46%
• 10年リターン: 11.44%
• 配当利回り: 1.8%
• シャープレシオ: 1.7994
• 最大ドローダウン: -46.81%
• 年初来リターン(YTD): 4.61%

投資戦略

VIGは、配当成長が見込まれるラージキャップ株に焦点を当てており、長期的な資産成長と収益性のバランスを目指しています。低い経費率により、投資家はより多くの収益をそのポートフォリオに留めることができます。また、配当成長株への投資は、市場の変動に対するある程度の保護と安定した収入源を提供する可能性があります。

100万円を分散投資してみたら？1年後、3年後の総収益と配当

バランスの良いポートフォリオを作成する際には、リスクとリターンのバランスを考慮し、資産クラスや地域、セクターにわたって分散投資することが重要です。VIGは配当成長に焦点を当てたETFであり、ポートフォリオの一部として組み入れることで、配当収入の安定性と成長性を提供します。以下は、VIGを含むバランスの取れたポートフォリオの例です。このポートフォリオは、成長性、収益性、リスク管理を目的としています。

ポートフォリオ構成例

1. 米国株式 (40%)
   • VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF) – 20%: 配当成長株に焦点を当てた投資で、収益性と安定性を提供します。
   • VOO (Vanguard S&P 500 ETF) – 20%: 米国の大手企業に広く分散投資し、市場全体の成長に露出します。
2. 国際株式 (20%)
   • VXUS (Vanguard Total International Stock ETF) – 20%: 米国外の先進国および新興国の株式に投資し、地理的分散を図ります。
3. 債券 (30%)
   • BND (Vanguard Total Bond Market ETF) – 15%: 米国の債券市場に広く分散投資し、ポートフォリオのボラティリティを低減します。
   • BNDX (Vanguard Total International Bond ETF) – 15%: 米国外の債券に投資し、さらなる分散と収益機会を提供します。
4. リアルエステート (10%)
   • VNQ (Vanguard Real Estate ETF) – 10%: 不動産投資信託(REIT)に投資し、不動産市場の成長と収益性に露出します。

ポートフォリオの特徴

• 分散投資: 資産クラス、地域、セクターにわたる分散により、リスクを低減し、市場の変動に対する耐性を高めます。
• 成長と収益性のバランス: VIGとVOOを中心に、成長性と収益性のバランスを取ります。
• リスク管理: BNDとBNDXによる債券投資で、市場の下落時にポートフォリオの安定性を提供します。VNQによる不動産投資で、インフレヘッジと収益源の多様化を図ります。

ポートフォリオ構成と想定リターン

1. VIG (20%): 過去3年の平均リターンは約10.1%。
2. VOO (20%): 過去3年の平均リターンは約10-15%。
3. VXUS (20%): 過去3年の平均リターンは約5-10%。
4. BND (15%): 過去3年の平均リターンは約2-5%。
5. BNDX (15%): 過去3年の平均リターンは約1-4%。
6. VNQ (10%): 過去3年の平均リターンは約5-10%。

利益予想の計算

• 1年後の予想リターン: 各資産クラスの過去3年の平均リターンを基に計算します。
• 3年後の予想リターン: 同様に、各資産クラスの過去3年の平均リターンを基に、複利計算で予想します。

1年後の予想利益

• 合計投資額: 100万円
• 予想平均リターン: (20% * 10.1% + 20% * 12.5% + 20% * 7.5% + 15% * 3.5% + 15% * 2.5% + 10% * 7.5%) = 7.55%
• 予想利益: 100万円 * 7.55% = 75,500円

3年後の予想利益

3年後の利益を計算するには、複利の効果を考慮する必要があります。複利計算式を使用して、各年のリターンを再投資した場合の合計リターンを計算します。

• 予想平均年間リターン: 7.55%
• 3年後の予想総リターン: 100万円×(1+0.0755)3100万円×(1+0.0755)3 – 100万円
• 計算結果: 100万円×1.07553100万円×1.07553 – 100万円 ≈ 23万7,000円

注意点

• これらの数値は、過去のデータに基づいた大まかな予想であり、実際の市場環境や経済状況の変化によってリターンは大きく異なる可能性があります。
• 投資にはリスクが伴います。特に短期間での市場の変動は予測が困難であり、投資額が減少する可能性もあります。
• 投資判断は、自身のリスク許容度、投資目標、市場分析などを総合的に考慮して行ってください

まとめ

投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！