SCHDって初めて聞くけど実際どうなの？
あつし！このSCHDも人気があるETFなんだよ。知っておいて絶対損はしないから
教えるよ。
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SCHDとはどんなETFなのか？
SCHD（Schwab US Dividend Equity ETF）は、チャールズ・シュワブが提供する上場投資信託（ETF）で、ダウ・ジョーンズ米国高配当100指数の投資成果を追跡することを目指しています。この指数は、米国市場のベンチマークであり、高配当利回り株を測定するために設計されています。
SCHDは2011年10月20日に設立され、経費率は非常に低い0.06%です。これはパッシブETFであり、アクティブ管理を通じてそのベンチマーク指数のパフォーマンスを上回ることを目指すのではなく、ベンチマーク指数のパフォーマンスを追跡しようとします。
主な特徴と指標
- 設立日: 2011年10月20日
- 経費率: 0.06%
- 資産クラス: 株式
- 指数追跡: ダウ・ジョーンズ米国高配当100指数
- 地域: 北米（米国）
パフォーマンスとリスク指標
- 配当利回り: 約3.45%
- 3年リターン: 8.14%
- 5年リターン: 12.06%
- 10年リターン: 11.43%
- 年初来リターン(YTD): 1.12%
- ボラティリティ(1年): 12.41%
- 最大ドローダウン: -33.37%
SCHDは、配当を重視する投資家にとって魅力的な選択肢であり、低い経費率と安定したパフォーマンスを提供します。その他の類似ETFにはVYM、SPHD、VOO、VIG、VTI、DGRO、SPY、SPYD、NOBLなどがあります。
経費率0.06％・・利回りも3.45％。長期投資にいいねー！
パフォーマンスの追跡を行っているから
大きくお金が動く事はあまりなく安定な株だち言えるね。
SCHD投資先の主要銘柄
- ブロードコム (AVGO:US)
- 保有数量: 2.09百万株
- 価値: 2.65十億ドル
- ファンドの割合: 4.99%
- アッヴィ (ABBV:US)
- 保有数量: 14.21百万株
- 価値: 2.51十億ドル
- ファンドの割合: 4.73%
- メルク (MRK:US)
- 保有数量: 19.46百万株
- 価値: 2.46十億ドル
- ファンドの割合: 4.65%
- ホーム・デポ (HD:US)
- 保有数量: 6.33百万株
- 価値: 2.29十億ドル
- ファンドの割合: 4.31%
- アムジェン (AMGN:US)
- 保有数量: 7.38百万株
- 価値: 2.13十億ドル
- ファンドの割合: 4.03%
- ベライゾン・コミュニケーションズ (VZ:US)
- 保有数量: 52.13百万株
- 価値: 2.12十億ドル
- ファンドの割合: 3.99%
- シェブロン (CVX:US)
- 保有数量: 13.68百万株
- 価値: 2.11十億ドル
- ファンドの割合: 3.99%
- テキサス・インスツルメンツ (TXN:US)
- 保有数量: 12.85百万株
- 価値: 2.06十億ドル
- ファンドの割合: 3.90%
- シスコシステムズ (CSCO:US)
- 保有数量: 40.96百万株
- 価値: 2.01十億ドル
- ファンドの割合: 3.79%
- コカ・コーラ (KO:US)
- 保有数量: 33.80百万株
- 価値: 2.01十億ドル
- ファンドの割合: 3.79%
これらの銘柄は、SCHDが投資する高配当利回り株の例であり、ファンドの戦略的な選択を反映しています。これらの企業は、安定した配当支払いの歴史、財務の健全性、および市場における強固な地位を持っていることで知られています。SCHDを通じて、投資家はこれらの質の高い企業に分散投資することができ、配当収入と資本成長の機会を追求することが可能です。
100万円を分散投資してみたら？
ポートフォリオの構築にあたり、SCHDを含む提案されたETF群に100万円を分散投資する場合、バランスの取れた分配を目指します。リスク許容度、市場環境、および各資産クラスの期待リターンを考慮して、以下のような分配比率にします。
分配比率
- SCHD (米国高配当株ETF): 20%
- VOO (S&P 500 ETF): 20%
- VXUS (国際株式ETF): 20%
- BND (総債券市場ETF): 20%
- VNQ (不動産ETF): 10%
- VGT (情報技術セクターETF): 5%
- VB (小型株ETF): 5%
仮定として、以下の平均リターンと配当率を使用します。これらの数値は実際のETFの過去のパフォーマンスからの一般的な推定であり、実際の数値は異なる場合があります。
- SCHD: 平均リターン 8%, 配当率 3%
- VOO: 平均リターン 10%, 配当率 1.8%
- VXUS: 平均リターン 6%, 配当率 2.5%
- BND: 平均リターン 3%, 配当率 2.5%
- VNQ: 平均リターン 5%, 配当率 4%
- VGT: 平均リターン 12%, 配当率 1%
- VB: 平均リターン 7%, 配当率 1.5%
予想利益と配当収入の計算
以下の計算は、各ETFに投資した金額に対する1年後の予想リターンと配当収入を示します。
- SCHD: 利益 = 20万円 * 8% = 16,000円, 配当 = 20万円 * 3% = 6,000円
- VOO: 利益 = 20万円 * 10% = 20,000円, 配当 = 20万円 * 1.8% = 3,600円
- VXUS: 利益 = 20万円 * 6% = 12,000円, 配当 = 20万円 * 2.5% = 5,000円
- BND: 利益 = 20万円 * 3% = 6,000円, 配当 = 20万円 * 2.5% = 5,000円
- VNQ: 利益 = 10万円 * 5% = 5,000円, 配当 = 10万円 * 4% = 4,000円
- VGT: 利益 = 5万円 * 12% = 6,000円, 配当 = 5万円 * 1% = 500円
- VB: 利益 = 5万円 * 7% = 3,500円, 配当 = 5万円 * 1.5% = 750円
合計予想利益と配当収入
- 合計予想利益: 68,500円
- 合計予想配当収入: 25,850円
1年後の総収益
- 総収益: 94,350円
まとめ
どうだったかな？
１００万の投資で約94000円のプラス！
あくまでも予想だけどかなりいいよね。
ありがとう！りょう！シミュレーションまでもらったからイメージができたよ。
ETFも銘柄が多くて大変だね。でも多いからこそワクワクするよ！
その調子だよ！頑張って！
このポートフォリオは、高配当と資本成長のバランスを目指しています。投資は常にリスクを伴いますが、資産クラスや地域を多様化することで、そのリスクをある程度管理することが可能です。もちろん、この予想はあくまで一つのシナリオであり、実際の市場の動きや経済状況の変化によって結果は大きく異なる可能性があります。投資を行う前に、より詳細な分析や専門家のアドバイスを求めることが重要です。
投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！
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