最近VYMってETFに投資をしたって人がいたんだ。
その場はいかにも知ってますよ的な顔でやり過ごしたけど
このままじゃいけないのでりょう様！教えてください！
あつし！知ったかぶりはバレるよ。
今のうちに嘘を真実に変えよう！
Contents
VYMとはどんなETFなのか？
VYMは、バンガードが運用するパッシブ型の上場投資信託（ETF）で、正式名称は「Vanguard High Dividend Yield ETF」です。このETFは、アメリカの取引所に上場している高配当利回りの普通株のパフォーマンスを測定することを目的とした、時価総額加重指数であるFTSE High Dividend Yield Indexの投資結果に追従します。米国株市場への露出を増やし、ポートフォリオを多様化したい投資家に魅力的かもしれません。
VYMは2006年11月10日に設立され、経費率は非常に低い0.06%です。パッシブETFとして、VYMは市場をアクティブに上回ることを目指すのではなく、FTSE High Dividend Yield Indexのパフォーマンスを単純に複製することを目指しています。これは、インデックスに密接に一致する株式の多様なポートフォリオを保有することによって達成されます。
主な特徴と指標
- 資産クラス: 株式（Equity）
- 設立日: 2006年11月10日
- 資産クラススタイル: バリュー（Value）
- 発行者: バンガード（Vanguard）
- 資産クラスサイズ: ラージキャップ（Large-Cap）
- 経費率: 0.06%
- 追跡指数: FTSE High Dividend Yield Index
- 地域: 北米（North America）、特にアメリカ（U.S.）
- カテゴリ: 配当、ラージキャップバリュー株式
パフォーマンスとリスク指標
- 1年リターン: 6.8%
- 3年リターン: 9.41%
- 5年リターン: 9.53%
- 10年リターン: 9.8%
- 年初来リターン: 2.33%
- 配当利回り: 3.04%
- シャープレシオ: 0.5708
- 最大ドローダウン: -56.98%
VYMは、配当を重視する投資家や、米国の大手企業に広く分散投資を行いたい投資家にとって、低コストでアクセス可能な選択肢を提供します。
経費率低っ！このETFは良心的だね。配当もそれなりにいいし！
そうだね。バンガードが運営しているからこの経費率で出せるんだよ。
低いからもしかしたら危ないかも！・・では無くむしろお金をいっぱい持っている
からこそ安く出来るんでここは超優良ETFといっても過言ではないね。
いいところなんだね。
VYM以外も買って分散投資もしたいので相性がよいETFも教えて
あいあいさー
VYMでポートフォリオを作るなら！おすすめ銘柄
VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）をポートフォリオの一部として考える場合、バランスの取れた投資戦略を目指すことが重要です。VYMは高配当利回りの米国株に焦点を当てているため、他の資産クラスや地域、成長性に富んだセクターへの投資を通じてリスクを分散させることをお勧めします。以下は、VYMと組み合わせて検討する価値のあるいくつかの銘柄です：
1. 成長株ETF
- VUG（Vanguard Growth ETF）: 成長性の高い米国株に投資することで、配当利回りに重点を置くVYMとは対照的に、資本成長を追求します。
2. 国際株式ETF
- VXUS（Vanguard Total International Stock ETF）: 米国外の株式に広く分散投資することで、地理的なリスク分散を図ります。
3. 債券ETF
- BND（Vanguard Total Bond Market ETF）: 米国の債券市場に分散投資することで、株式市場のボラティリティに対するヘッジとして機能します。
4. セクターETF
- VGT（Vanguard Information Technology ETF）: 情報技術セクターに特化しており、成長志向の投資家に適しています。VYMと組み合わせることで、配当収入と資本成長のバランスを目指せます。
5. 不動産ETF
- VNQ（Vanguard Real Estate ETF）: 不動産投資信託（REITs）に投資することで、不動産市場への露出を提供し、収益の源泉としての配当利回りを高めます。
6. 小型株ETF
- VB（Vanguard Small-Cap ETF）: 小型株に投資することで、大型株中心のVYMとは異なる市場セグメントへの露出を提供します。
これらの銘柄を組み合わせることで、ポートフォリオの多様性を高め、市場の異なるセグメントからの収益機会を捉えることができます。投資目標、リスク許容度、投資期間に応じて、これらの銘柄の中から選択し、適切な資産配分を行うことが重要です。
なるほどね！
バランスが大事なんだね。
バランスをとる事でリスクを低減させる事が出来るんだよ。
実際どれくらいの配当もらってお金って増えるのかな？
実際そこがやっぱり気になるよね！
今回シミュレーションしてみようか！
100万円を分散投資してみたら？
ポートフォリオの構築にあたり、VYMを含む提案されたETF群に100万円を分散投資するシナリオを考えます。投資の分散比率は、リスクとリターンのバランスを考慮して決定します。以下の分配を提案します：
- VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF): 30%
- VUG (Vanguard Growth ETF): 20%
- VXUS (Vanguard Total International Stock ETF): 20%
- BND (Vanguard Total Bond Market ETF): 15%
- VGT (Vanguard Information Technology ETF): 10%
- VNQ (Vanguard Real Estate ETF): 5%
この分配は、高配当株、成長株、国際株、債券、テクノロジー、不動産という異なる資産クラスへの露出をバランス良く提供します。リスク許容度が中程度の投資家に適していると考えられます。
利益と配当率の予想
予想するには、各ETFの過去のパフォーマンスと配当利回りを基に計算しますが、実際のリターンは市場の変動により異なります。以下は過去のデータに基づく大まかな予想です：
- VYM: 配当利回り約3.04%
- VUG: 成長株のため、配当利回りは低いが、資本成長を期待できる
- VXUS: 国際株式の配当利回りは変動するが、約2.5%と仮定
- BND: 債券の配当利回りは約2.2%と仮定
- VGT: テクノロジー株の配当利回りは低いが、資本成長を期待できる
- VNQ: 不動産投資信託の配当利回りは約4%と仮定
計算
投資額が100万円の場合、1年後の予想配当収入と資本成長を以下のように計算します。ここでは、資本成長の平均予想を年間5%と仮定します（ETFによって異なるため、これは非常に大まかな推定です）。
配当収入
- VYM: 300,000円 * 3.04% = 9,120円
- VXUS: 200,000円 * 2.5% = 5,000円
- BND: 150,000円 * 2.2% = 3,300円
- VNQ: 50,000円 * 4% = 2,000円
- VUG & VGT: 成長株のため配当利回りは低いが、ここでは計算から除外します。
資本成長
- 総投資額の5%の成長と仮定: 1,000,000円 * 5% = 50,000円
合計予想リターン
- 配当収入合計: 約19,420円
- 資本成長: 50,000円
- 1年後の総リターン: 約69,420円
この計算は非常に基本的な推定に基づいており、実際の市場の動きや経済状況の変化によって結果は大きく異なる可能性があります。また、税金や取引コストは考慮していません。投資を行う前に、より詳細な分析や専門家のアドバイスを求めることをお勧めします。
まとめ
どうだったかな？
１００万の投資で約70000円のプラス！
しかも日本株よりも安定度が高い！これが米国株の力だね。
ありがとう！りょう！シミュレーションしてもらったからかなりイメージ沸いたよ！
またお願いね！
まかせんしゃい！
このポートフォリオは、高配当と資本成長のバランスを目指しています。投資は常にリスクを伴いますが、資産クラスや地域を多様化することで、そのリスクをある程度管理することが可能です。もちろん、この予想はあくまで一つのシナリオであり、実際の市場の動きや経済状況の変化によって結果は大きく異なる可能性があります。投資を行う前に、より詳細な分析や専門家のアドバイスを求めることが重要です。
投資は計画的に、そして自分のリスク許容度に合わせて行いましょう。幸運を祈ります！
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